Sanktionsrechtliche Anforderungen in der Versicherungsbranche
Sanktionen und Embargos dienen dazu, wirtschaftliche Beziehungen zu bestimmten Staaten, Unternehmen oder Personen einzuschränken beziehungsweise zu unterbinden. Dabei unterscheiden sich länderbezogene Maßnahmen von gezielten Finanzsanktionen gegen natürliche und juristische Personen.
Für Versicherungsunternehmen ergeben sich daraus unterschiedliche Risikokonstellationen. Versicherungsverbote können bestimmte Geschäftsbeziehungen ausschließen, während Auszahlungsverbote die Erfüllung bestehender vertraglicher Verpflichtungen betreffen können. Auch Kapitalanlagegesellschaften müssen sicherstellen, dass ihre Geschäftstätigkeit mit den jeweils geltenden Sanktionsvorschriften vereinbar ist.
Die Einhaltung europäischer und internationaler Sanktionsregelungen setzt voraus, dass Unternehmen relevante Entwicklungen frühzeitig erkennen und ihre internen Kontrollmechanismen entsprechend ausrichten.
Screeningprozesse und wirtschaftlich Berechtigte als Compliance-Herausforderung
Ein wesentlicher Bestandteil der Sanktionsprävention ist die Überprüfung von Geschäftspartnern und Transaktionen anhand einschlägiger Sanktionsvorgaben. Solche Screeningprozesse sollen helfen, potenzielle Verstöße frühzeitig zu identifizieren und unzulässige Geschäftsbeziehungen zu vermeiden.
Besondere Schwierigkeiten entstehen bei komplexen Unternehmens- und Beteiligungsstrukturen. Die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner (UBO), also des wirtschaftlich Berechtigten, ist erforderlich, um mögliche Verbindungen zu sanktionierten Personen oder Unternehmen beurteilen zu können.
Darüber hinaus müssen Versicherer gesetzliche und regulatorische Meldepflichten berücksichtigen. Eine wirksame Organisation der Sanktions-Compliance umfasst deshalb nicht nur technische Prüfverfahren, sondern auch klare Zuständigkeiten, dokumentierte Prozesse und die Einbindung in das bestehende Compliance Management System (CMS).
Fachliche Schwerpunkte des Online-Seminars
Mit dem Intensiv-Seminar „Sanktionen und Embargos für Versicherungen“ greift die Akademie Heidelberg am 27. November 2026 zentrale Fragestellungen der Sanktions-Compliance in der Versicherungswirtschaft auf.
Im Mittelpunkt stehen folgende Themen:
– Grundlagen und aktuelle Entwicklungen europäischer und internationaler Sanktionen
– Sanktionsrisiken und typische Berührungspunkte in Versicherungsunternehmen und Kapitalanlagegesellschaften
– Implementierung von Sanktionspräventionssystemen und Durchführung von Screeningprozessen
– Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter (UBO) bei komplexen Konzernstrukturen
– Gesetzliche und regulatorische Meldepflichten im Sanktionsgeschäft
– Einsatz von Rechtsmonitoring-Tools zur Überwachung regulatorischer Entwicklungen
– Integration der Sanktionsprävention in bestehende Compliance Management Systeme
Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der risikoorientierten Ausgestaltung interner Präventionsmaßnahmen. Dabei geht es auch um die Frage, wie regulatorische Anforderungen erfüllt werden können, ohne zulässige Geschäftstätigkeiten durch unverhältnismäßige Kontrollmaßnahmen unnötig einzuschränken.
Zielgruppen und fachliche Einordnung durch die Referenten
Das Seminar richtet sich an Compliance-Verantwortliche, Mitarbeitende der Sanktionsprävention, juristische Abteilungen, AML-Spezialisten, interne Revisionsabteilungen und Vorstandsassistenzen aus Versicherungsunternehmen und Kapitalanlagegesellschaften.
Die fachlichen Inhalte vermitteln Frederic Langensiepen und Ralf Senger. Frederic Langensiepen ist im Bereich Compliance Retail Germany & Group Operations der HDI AG tätig und befasst sich unter anderem mit Finanzsanktionen, Kapitalanlage-Compliance und Nachhaltigkeit. Ralf Senger verfügt als Volljurist und Compliance-Experte über langjährige Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor, insbesondere in der Korruptionsprävention sowie der Kapitalanlage- und Sanktions-Compliance.
Veranstaltungstermin und weitere Informationen
Das Online-Seminar „Sanktionen und Embargos für Versicherungen“ findet am Freitag, 27. November 2026, von 9:00 bis 13:30 Uhr statt.