Neue Anforderungen in der Praxis
Sanktionsumgehungen gelten als strategisches Kernrisiko für Finanzinstitute. Die regulatorischen Erwartungen betreffen nicht nur die Einhaltung von Verbotslisten, sondern zunehmend auch die Wirksamkeit von Governance-Strukturen und Kontrollmechanismen. Aufsichtsbehörden fordern eine nachvollziehbare Dokumentation, klare Zuständigkeiten sowie eine risikobasierte Steuerung von Compliance-Prozessen.
Insbesondere Banken und Versicherungen nehmen eine zentrale Rolle bei der Durchsetzung von Sanktionen ein. Dadurch steigen die Anforderungen an Screening- und Monitoring-Systeme sowie an die Fähigkeit, komplexe Transaktionsmuster und wirtschaftliche Zusammenhänge zu analysieren.
Herausforderungen für Unternehmen
Die Identifikation von Sanktionsumgehungen ist in der Praxis mit erheblichen Herausforderungen verbunden. Typische Muster reichen von verschleierten Eigentümerstrukturen über Drittstaaten-Routing bis hin zu komplexen Zahlungs- und Schadenprozessen.
Unternehmen stehen vor der Aufgabe, diese Risiken systematisch in ihre Risikoanalysen zu integrieren. Gleichzeitig bestehen erhebliche Haftungsrisiken: Unzureichende Governance, fehlende Kontrollmechanismen oder mangelhafte Dokumentation können zu Organisationsverschulden und persönlicher Haftung von Entscheidungsträgern führen.
Ein besonderer Fokus liegt auf der Implementierung belastbarer Kontrollarchitekturen entlang der sogenannten „Three Lines of Defense“ sowie auf der effektiven Ausgestaltung von Eskalations- und Überwachungsprozessen.
Inhalte des Seminars
Im Seminar werden unter anderem folgende Themen behandelt:
• Typische Muster der Sanktionsumgehung in Banken und Versicherungen
• Strafbarkeit, Haftung und Organisationsverschulden
• Governance und Prävention, einschließlich Rollen und Kontrollarchitektur
• Screening-, Monitoring-Prozesse und relevante Red Flags
• Aufsichtserwartungen sowie Best Practices für eine wirksame Prävention
Darüber hinaus werden praxisnahe Ansätze zur Identifikation relevanter Risiken sowie zur Weiterentwicklung bestehender Compliance-Strukturen vermittelt.
Für welche Zielgruppen das Thema relevant ist
Das Thema Sanktionsumgehungen richtet sich insbesondere an Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Compliance, Risikomanagement und Governance. Auch Verantwortliche in Banken, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen profitieren von einer vertieften Auseinandersetzung mit regulatorischen Anforderungen und praktischen Umsetzungsfragen.
Referent
Tobias Els ist Head of Anti Financial Crime – Integrity Management bei der ERGO Group AG. Er verfügt über langjährige Erfahrung in den Bereichen Sanktions-Compliance, Financial Crime und regulatorische Umsetzung in Banken und Versicherungen. Seine Tätigkeit umfasst die Entwicklung und Steuerung komplexer Compliance-Frameworks sowie die Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden.
Einordnung und Termin
Das Seminar „Sanktionsumgehungen: Risiken, Verantwortlichkeiten und Prävention im Finanzsektor“ findet am 15. Oktober 2026 als Online-Veranstaltung statt.