Regulatorische Anforderungen an den Schutz von Kundenfinanzinstrumenten
Institute sind verpflichtet, eine verantwortliche Person für die Einhaltung der Anforderungen zum Schutz von Kundenfinanzinstrumenten zu benennen. Die Funktion des Single-Officers umfasst insbesondere die Überwachung organisatorischer Maßnahmen, die Durchführung von Kontrollhandlungen sowie die Bewertung von Risiken im Depot- und Wertpapiergeschäft.
Zu den regulatorischen Grundlagen zählen unter anderem MiFID II, das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG), die Wertpapierdienstleistungs-Verhaltens- und Organisationsverordnung (WpDVerOV) sowie die Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und weitere Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten (MaDepot).
Herausforderungen bei Risikoanalyse und Überwachung
Die Anforderungen an die Verwahrung und den Schutz von Kundenfinanzinstrumenten betreffen zahlreiche operative Prozesse innerhalb von Kreditinstituten. Dazu gehören unter anderem die Kontrolle der Verwahrkette, die getrennte Aufbewahrung von Kundenbeständen, der Zugriffsschutz gegenüber Dritten sowie die ordnungsgemäße Dokumentation und Abstimmung von Lagerstellen.
Zudem müssen Institute Risiken im Zusammenhang mit Auslandsverwahrung, Drittverwahrern und regulatorischen Sonderentwicklungen – etwa infolge geopolitischer Ereignisse oder neuer aufsichtsrechtlicher Anforderungen – bewerten und überwachen. Die Risikoanalyse bildet dabei die Grundlage für den Überwachungsplan und die Durchführung risikoorientierter Kontrollhandlungen.
Inhalte des Seminars
Im Seminar werden unter anderem folgende Themen behandelt:
– Rechtliche Grundlagen aus MiFID II, WpHG, WPDVerOV und MaDepot
– Aufgaben und Stellung des Single-Officers beziehungsweise Safeguarding-Officers
– Risikoanalyse und risikoorientierte Überwachungshandlungen
– Anforderungen an Verwahrketten und Drittverwahrer
– Dokumentation von Kundenbeständen und Lagerstellenabstimmung
– Maßnahmen zur Verhinderung unbefugter Verwertung von Kundenfinanzinstrumenten
– Reporting-Prozesse und adressatengerechte Berichterstattung
– Dienstleistersteuerung und Fehlerbehandlung
– Praxisbeispiele zu Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen
– Anforderungen an Organisation und Überwachungsplanung
Relevanz für Compliance- und Kontrolleinheiten
Das Seminar richtet sich insbesondere an Single-Officer beziehungsweise Safeguarding-Officer nach § 81 Abs. 5 WpHG, Compliance-Beauftragte sowie Mitarbeitende der Internen Revision und weiterer Kontrolleinheiten. Angesprochen werden außerdem Fachkräfte aus Marktfolge, Wertpapierkontrolle und Depotgeschäft sowie Personen, die die Tätigkeit des Single-Officers überwachen.
Für Institute gewinnt die ordnungsgemäße Umsetzung der Safeguarding-Officer-Compliance zunehmend an Bedeutung, da Aufsichtsbehörden verstärkt auf nachvollziehbare Risikoanalysen, dokumentierte Überwachungshandlungen und belastbare Reporting-Prozesse achten.
Referent
Referent des Seminars ist Paul Bernd Wittnebel, Compliance-Experte und ehemaliger stellvertretender Leiter Compliance einer großen Sparkasse. Er beschäftigt sich seit vielen Jahren mit regulatorischen Anforderungen im Wertpapiergeschäft und war unter anderem als Compliance-Beauftragter und Leiter WpHG-Compliance tätig. Darüber hinaus ist er Mitglied eines Prüfungsgremiums für angehende Compliance-Beauftragte innerhalb der Sparkassenorganisation und Autor verschiedener Fachbeiträge zu Compliance-Themen.
Das Seminar findet am 25. November 2026 als Online-Veranstaltung statt.